Otros Riesgos

Dentro de los otros riesgos se encuentran:

1. Riesgo Legal

Posible pérdida debida al incumplimiento de las normas jurídicas y administrativas aplicables, a la emisión de resoluciones administrativas o judiciales desfavorables y a la aplicación de sanciones con relación a las operaciones, se presenta cuando una contraparte no tiene la autoridad legal o regulatoria para realizar una transacción.

El riesgo legal se puede clasificar en función de las causas que lo originan en:

• Riesgo de documentación: Es el riesgo que incurre la empresa por el extravío, inexactitudes, omisiones o inexistencia de la documentación que incida negativamente en las actividades de negocio.
• Riesgo legal o de legislación.  Riesgo que se origina cuando una operación no se pueda ejecutar por prohibición, limitación o incertidumbre acerca de la legislación del país de residencia de alguna de las partes, o por errores en la interpretación de la misma.
• Riesgo de capacidad.  Se refiere a dos conceptos, riesgo que la contraparte no tenga capacidad legal para operar en un sector, producto o moneda determinada y el riesgo que las personas que actúan en nombre de la contraparte no cuenten con poder legal suficiente para comprometerla

2. Riesgo reputacional

Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales.
 

3. Riesgo de contagio

Es la posibilidad de pérdida que una entidad puede sufrir, directa o indirectamente, por una acción o experiencia de un vinculado. El vinculado es el relacionado o asociado e incluye personas naturales o jurídicas que tienen posibilidad de ejercer influencia sobre la entidad.

4. Riesgo inherente

Es el nivel de riesgo propio de la actividad, sin tener en cuenta el efecto de los controles.

5. Riesgo residual o neto

Es el nivel resultante del riesgo después de aplicar los controles

6. Riesgo SGSI (Sistema de Gestión de seguridad de información)

El riesgo en la información se da por la posibilidad que tiene el Banco de incurrir en: pérdidas, intercepción, espionaje, modificación, revelación y robo de información, así como negación del servicio; comprometiendo los criterios de confidencialidad, integridad, disponibilidad, efectividad, cumplimiento, eficiencia y confiabilidad de la información.